
😏 Помните как крутили Альфы оформленные на призраков? Так вот, ЦБ исправляют свои ошибки и опубликовали свежие рекомендации по борьбе с картами дропов. Теперь по новым правилам после прохождения всех проверок активировать карту сможет только её реальный владелец. Даже если пластик оформлен на сотрудника в зарплатном проекте - зайти и включить её должен именно он, а не работодатель, не курьер и не «помощник».Если банк работает через посредников, ему нужно не просто верить на слово, а проверять их полномочия и убеждаться, что клиент действительно сам хочет открыть счёт. Если воронка посредника набита дропами - ЦБ рекомендует банкам с таким «партнёром» расставаться.Плюс регулятор просит усилить внутренний контроль банков:— отслеживать отделы и конкретных сотрудников, которые открывали счета дропам, в том числе выезжали на удалённую идентификацию, и усиливать над ними наблюдение;— подтверждать личное присутствие клиента или его представителя при открытии счёта, например, через видеофиксацию.Филиалы, которые добивают план по выдаче пластика за счёт дроповодов, предлагается больше не жалеть, а наказывать по полной программе.Официальный текст документа целиком: https://www.cbr.ru/crosscut/lawacts/file/10123P.S. Вообще очень интересный документ, почитайте 👆, будет полезноНаш канал P2P Hub | Чат нашего сообщества


